금 거래 리스크 관리 체크리스트 구축하기

거래 전 체크리스트 (매 세션)

하루 첫 거래를 시작하기 전에, 이거부터 체크하세요. 진짜 중요합니다.

금 가격과 ATR 먼저 보세요. 오늘 ATR이 얼마인가요? $80 넘으면 포지션 크기 반으로 줄이세요. 무조건입니다.

시장 세션 확인. 지금 어디서 거래하고 있나요? 아시아? 거래량 적어요. 런던? 괜찮습니다. NY 오버랩? 그게 제일 좋죠, 거래량이 확 터집니다.

뉴스 캘린더 꼭 보세요. NFP, CPI, FOMC 같은 큰 이벤트 있으면 리스크 확 줄이세요. 지정학적 이슈도 마찬가지고요.

계좌 상태는요? 지금 자본 얼마나 있나요? 어제 남은 포지션 있으면 그것도 체크. 증거금 비율 300% 넘는지 확인하세요.

일일 손실 한도. 3% 중에 얼마나 썼나요? 한도 다 쓰면 그만둬야 합니다. 예외 없어요.

1시간, 4시간 차트 추세 보세요. 금이 올라가나요, 내려가나요, 아니면 횡보 중인가요?

그리고 전략. 오늘 어떤 설정을 찾고 있나요? 거래 열기 전에 1-2개 구체적으로 적어두세요. 막연하게 들어가면 안 됩니다.

이 체크리스트 5분이면 끝나요. 근데 이게 가장 어리석은 실수들을 막아줍니다. 진짜로.

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거래별 체크리스트

매수나 매도 버튼 누르기 전에, 이 질문들에 다 답할 수 있어야 합니다.

1. 이 거래, 내가 적어둔 설정이랑 일치하나요? 아니오면 그만두세요. 끝.
2. 손절매 어디에 둘 건가요? 몇 핍 떨어져 있나요?
3. 이익 실현은요? 핍 거리는?
4. R:R 비율은? 데이 트레이드는 최소 1:1.5, 스윙은 1:2 이상이어야 합니다.
5. 포지션 크기. 달러 리스크가 내 1% 한도 안에 들어오나요?
6. 가장 가까운 주요 지지나 저항은 어딘가요? 손절매가 그 너머에 논리적으로 위치하나요?
7. 확신 수준. 1에서 5까지. 4 이상만 거래하세요.
8. 감정 상태는요? 불안하거나, 지루하거나, 좌절감 느끼면 거래하지 마세요.
9. 이 거래, 다른 열린 포지션하고 너무 상관관계 높지 않나요?
10. 손절매랑 이익 실현 미리 입력했나요? 둘 다 설정 안 하고는 절대 거래하지 마세요.

열 가지 다 답할 수 없으면? 준비 안 된 겁니다. 그냥 쉬세요.

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열린 포지션 모니터링

일단 거래 열리면, 규율을 지키는 게 전부입니다.

활성 시간 동안 30-60분마다 한 번씩 확인하세요. 근데 차트에 눈 고정하지 마세요. 그건 멍청한 짓입니다.

가격 알림 설정하세요. 손절 거리의 50%에서 경고, 90%에서 위험. 목표의 50%에서 첫 수익, 100%에서 이익 실현.

스윙 트레이드면 런던 마감 후 한 번만 확인해도 됩니다.

가격이 1:1 R:R에 도달하면 손절매를 손익분기점으로 옮기세요. 1:2에 도달하면 트레일링 스탑 고려하세요.

증거금 비율 계속 보세요. 300% 이상 유지해야 합니다.

모든 열린 포지션의 최악 손실을 계산해보세요. 총 리스크가 계좌의 3% 넘으면 가장 약한 포지션 정리하세요.

원래 목표 넘어간 승리 포지션에 추가하지 마세요. 그냥 기존 손절매로 두세요.

그리고 절대, 절대 손실 포지션에 추가하지 마세요. 예외는 없습니다. 이걸로 망한 트레이더 수백 명 봤어요.

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일일 마감 리뷰

NY 마감 후, 이걸 하세요. 10분이면 됩니다.

1단계: 청산된 거래 다 기록하세요. 진입가, 청산가, 손익, R:R, 그때 느낀 감정까지.

2단계: 일일 손익 계산. 3% 한도 도달했나요? 도달했으면 거래 중단.

3단계: 열린 포지션 확인. 설정에 변화 있나요?

4단계: 증거금 비율과 여유 증거금.

5단계: 오늘 배운 한 가지 적으세요. 아무거나 좋아요.

6단계: 내일 관심 목록 1-2개 준비.

7단계: 일일 금 차트 보면서 구조적 변화 기록하세요. 지지/저항 돌파, 추세 전환 같은 거.

8단계: 규율 평가. 1에서 10까지. 모든 규칙 따랐나요? 안 따랐으면 왜 그랬나요?

이 10분 습관이 작은 실수를 큰 재앙으로 바꾸는 걸 막아줍니다. 진짜입니다.

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주간 성과 리뷰

매주 금요일, 30분 내서 주간 리뷰 하세요.

숫자부터 분석하세요. 총 거래 수, 승률, 평균 R:R, 순 손익, 이익 계수, 최대 하락폭. 주간 목표랑 비교해보세요.

이번 주 최악의 거래 하나 고르세요. 뭐가 잘못됐나요? 최고의 거래는요? 뭐가 잘됐나요?

포지션 크기 일관성 확인. 매번 같은 비율로 리스크 걸었나요?

규칙 위반 있었나요? 있으면 다음 주에 어떻게 피할 건지 생각하세요.

증거금 사용량. 증가 추세인가요, 감소 추세인가요?

다음 주 초점을 1-2개 설정하세요. 구체적으로요.

배운 점 바탕으로 거래 계획 업데이트하세요.

2026년 금 거래에서 좋은 주의 기준:

• 5-15건 거래
• 승률 55% 이상
• 평균 R:R 1:2 이상
• 양의 기대값
• 일일 최대 하락 3% 미만
• 주요 규칙 위반 없음

이 중 세 개가 안 맞으면 다음 주는 다른 접근 방식이 필요합니다.

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인쇄 가능한 빠른 참조 체크리스트

이거 프린트해서 모니터 옆에 붙이세요.

세션 전:

• ATR 확인 ($80 이하면 정상, 넘으면 50% 사이즈) ☐
• 뉴스 확인 (거래 시간 중 고영향 없음) ☐
• 계좌 자본 확인 ☐
• 증거금 비율 >300% ☐
• 일일 손실 한도 잔여 확인 ☐
• 설정 기록 ☐

거래별:

• 계획과 일치 ☐
• 손절매 및 이익 실현 설정 ☐
• R:R ≥ 1:1.5 ☐
• 리스크 1% 이내 ☐
• 확신 ≥ 4/5 ☐
• 감정 상태 평온 ☐

모니터링:

• 가격 알림 설정 ☐
• 30-60분마다 확인 ☐
• 1:1에서 손절매를 손익분기점으로 이동 ☐
• 증거금 비율 >300% 유지 ☐

하루 마감:

• 저널 작성 ☐
• 손익 기록 ☐
• 열린 포지션 검토 ☐
• 규율 점수 ☐

주간 전망:

• 주간 통계 계산 ☐
• 최악의 거래 검토 ☐
• 다음 주 목표 설정 ☐

눈에 잘 띄게 두세요. 거래하기 전에 모든 상자 체크하세요.

체크리스트가 하룻밤 사이에 수익을 내게 해주진 않습니다. 하지만 계좌를 폭파시키는 부주의한 실수는 막아줍니다.

2026년, 변동성 큰 금 시장에서 규율만이 유일하게 지속되는 우위입니다. 명심하세요.