2016년 화요일 오후 5시. 싱가포르 책상에 앉아 있었어요. 계좌엔 500달러, 머릿속엔 꿈 하나. 금요일이 되니까 212달러 남았더라고요. 월요일, 저한테 새 좌우명이 생겼습니다: 나는 예측하지 않는다. 나는 준비한다.
10년이 지났고, 18,000건이 넘는 거래가 쌓였어요. 계좌 날려먹어봤고, 다시 살려봤고, 30% 하락도 겪었습니다. COVID 공황, 2022년 연준 정책 전환, 올해 $5,595에서 $4,000으로 떨어진 조정까지. 다 겪으면서 시스템을 만들었어요. 살아남는 시스템을요.
자, 진짜 중요했던 10가지입니다. 이론 아니에요. 제 경험에서 나온 진실입니다.
1. 포지션 크기가 진입 가격보다 중요하다
18,000건 해보니까요. 진입 가격이 승패를 가른 경우는 손에 꼽아요. 근데 포지션 크기 잘못 잡아서 망한 건 노트북 가득입니다.
제가 매일 쓰는 공식은 이겁니다:
계좌 잔고 x 2% / 손절가(달러) = 포지션 크기
지금 XAUUSD $4,055 기준으로요. 0.5랏에 30핍 손절가면 150달러입니다. 제 계좌가 $7,500이면, 이게 정확히 2%예요. 저는 이 규칙 절대 안 깹니다. NFP 주간에도, 거래가 '확실'해 보일 때도, 금이 하루에 50달러씩 움직이는 호르무즈 위기 때도요.
크기는 수익 극대화용이 아니에요. 연속 손실에서 살아남기 위한 겁니다. 그런 날은 옵니다. 항상 와요.
2. 피보나치가 내게 필요한 유일한 지표다
여러분이 안 해도 되게 제가 5,000개 지표를 다 테스트했어요. MACD, RSI, 볼린저, 일목균형표. '데이터가 많을수록 결정이 낫겠지' 하고 수년간 쌓았는데, 아니더라고요. 잡음만 늘었어요.
저는 다 압축했습니다. 피보나치 되돌림과 확장 하나로요. 일봉(D1)에 3개 레벨(38.2%, 50%, 61.8%), 4시간봉(H4)에 3개. 이게 제 전부입니다.
지금 금의 61.8% 되돌림은 $4,076이에요. 시장이 지난 2주 동안 이 레벨을 네 번 테스트했어요. 매번 반등하거나 확신 있게 뚫고 내려갔습니다. 우연이 아니에요. 이게 구조입니다. 61.8%는 기관들이 주문 넣는 자리예요. 저는 그냥 따라가는 거예요.
대부분의 트레이더는 확실성을 찾느라 과도하게 복잡하게 만들어요. 피보나치는 확실성 안 줍니다. 레벨만 줄 뿐이에요. 시장은 그 레벨을 존중해요. 그걸로 충분합니다.
3. 연속 3번 손실은 그날 거래 중지를 의미한다
2018년이었어요. 7연속 손실로 계좌의 12%를 날리고, 그 규칙을 물리적 노트북에 적었습니다. 처음 세 번 손실은 정당했어요. 다음 네 번은 좌절감에서 나온 복수 거래였죠.
세 번 손실. 끝입니다. 차트 닫고, 자리에서 일어나요.
이 규칙이 제가 개발한 어떤 진입 전략보다 돈을 더 많이 구해줬어요. 잃은 걸 '되찾겠다'는 충동. 이게 트레이딩에서 가장 강력한 심리적 힘이면서, 동시에 가장 파괴적입니다. 저 포함, 제가 아는 모든 트레이더에게서 봤어요.
트레이딩은 거울 같아요. 연속 손실 중일 때, 거울이 말해요. '뭔가 잘못됐다.' 피곤할 수도, 주의가 산만할 수도 있어요. 해결책은 절대 더 많이 거래하는 게 아니에요. 멈추고, 검토하고, 규칙을 따를 준비된 사람을 거울이 비출 때 돌아오는 겁니다.
4. 일봉 차트가 모든 것을 걸러낸다
처음 시작할 땐 1분봉(M1), 5분봉(M5), 15분봉(M15), 30분봉(M30), 1시간봉(H1), 4시간봉(H4), 일봉(D1), 주봉(W1). 여덟 개 시간대를 다 봤어요. 신호는 다 상충되고, 전 마비됐죠. 이제는 세 개만 씁니다: 일봉(D1), 4시간봉(H4), 1시간봉(H1). 이게 다예요.
일봉(D1)은 방향. 4시간봉(H4)은 레벨. 1시간봉(H1)은 타이밍.
지금 금 시장, 호르무즈발 안전자산 매수와 연준 금리 인상 우려 사이에 갇혀 있어요. 이런 시장에선 일봉(D1) 구조가 가장 중요합니다. 일봉 추세는 6월 이후 하락세였지만, 지난주 CPI 매도 속에서 $3,985-$4,000 구역은 벽처럼 버텼어요. 그게 제가 존중하는 레벨입니다.
대부분 트레이더는 일봉(D1)도 이해하기 전에 5분봉(M5) 봐요. 수평선 대신 파도만 보면서 배를 조종하는 거랑 똑같아요.
5. 손절매는 의견이 아니라 규칙이다
저는 손절매 절대 안 움직입니다. 시장이 반드시 반전할 거라고 90% 확신할 때도, 뉴스 발표 앞두고 있을 때도요. 제 손절매는 제가 그은 선이에요. 그걸 움직인다는 건, 내가 그은 선이 틀렸다는 걸 인정하는 거예요.
아무도 말 안 해주는데, 손절매는 돈 보호용이 아니에요. 규율 보호용입니다. 손절매 움직일 때마다 손실을 받아들이는 습관이 약해져요. 그리고 손실 받아들이기. 이게 트레이딩에서 가장 중요한 기술입니다.
트레이더들이 손절매를 10핍, 20핍, 50핍 옮기다가 결국 한 번 거래로 계좌 15% 잃는 걸 봤어요. 저도 그랬고요. '다시 돌아올 거야'라는 느낌. 이게 트레이딩에서 가장 비싼 감정입니다.
6. 뉴스 이벤트는 거래를 위한 게 아니라 준비를 위한 것이다
이번 주 CPI, 예상 3.8%보다 낮은 3.5%로 나왔어요. 금이 20분 만에 $3,996에서 $4,035로 치솟았죠. 제가 거래했을까요? 아니요. 발표 전에 주문을 이미 걸어놨어요. $4,050 매도 지정가, $3,990 매수 지정가. 하나는 체결됐고, 하나는 안 됐어요. 어느 쪽이든 준비는 돼 있었습니다.
저는 NFP, CPI, FOMC 때는 거래 안 해요. 구조적 주문 걸어놓고 자리 뜹니다. 체결되면 좋고, 안 되면 내일이 또 있어요.
뉴스 이벤트 쫓는 트레이더들은 극단에서 손절당하는 사람들입니다. 저는 2015년 NFP에서 20분 만에 계좌 60% 날리고 배웠어요. 이제는 이벤트를 진입 신호가 아니라 유동성 구역으로 씁니다.
7. 물리적 노트북은 다른 종류의 규율을 만든다
10년 동안 14권의 노트북이 있어요. 모든 거래, 모든 감정, 모든 실수. 손으로 직접 썼습니다. 스프레드시트도, 트레이딩 저널 앱도 아니에요. 펜과 종이입니다.
글을 쓰는 물리적 행위 자체가 거래를 다르게 처리하게 만들어요. 타이핑할 땐 무의식적으로 할 수 있어요. 손으로 쓸 땐 손실이나 이익을 더 깊은 수준에서 직면하게 됩니다.
디지털 로그에서는 절대 못 찾을 제 행동 패턴을 잡아냅니다. '넌 파월 연설 후에 항상 복수 거래를 해.' '오후 10시 이후엔 진입이 엉성해져.' 이런 패턴은 제가 속도를 늦추고 쓰도록 강제됐을 때만 나타났어요.
제가 아는 싱가포르, 런던의 수익성 있는 트레이더들은 대부분 물리적 노트북 씁니다. 향수가 아니에요. 책임감입니다.
8. 시장은 당신의 의견에 관심이 없다
'RSI 과매도니까 금이 여기서 반등해야 한다'고 분석 올리는 트레이더들 봐요. 시장은 당신 RSI에 관심 없어요. 당신 추세선에도, 당신이 '드디어' 승리할 차례라는 사실에도 관심 없습니다.
시장이 관심 갖는 것: 주문 흐름, 유동성 레벨, 구조적 돌파, 기관 포지셔닝.
지금 COT 보고서 보면 머니 매니저들은 금 선물 195,000계약 순매수 중입니다. 1월 280,000계약에서 줄었어요. 상업적 헤지 펀드들은 숏 늘리고 있고요. 구조는 $4,140이 돌파될 때까지 하락세를 말하고 있어요. 제 의견이 그걸 바꾸지 않습니다. 저는 구조를 따라요.
예측을 멈추고 읽기 시작했을 때, 제 트레이딩이 바뀌었어요. 질문은 '금이 어떻게 될까?'가 아니에요. '만약 금이 X를 한다면, 나는 어떻게 할까?'입니다.
9. 중앙은행 매수는 아무도 이야기하지 않는 기초다
중국은 6월에 금 14.93톤 추가 매수했어요. 20개월 연속 매수고, 2023년 이후 단일 월 최대 증가량입니다. 폴란드는 연초 이후 64톤 추가했고요. 중앙은행들은 이제 전 세계 공식 보유고의 27%를 금으로 보유하고 있습니다. 사상 처음으로 미국 국채 보유량을 추월했어요.
이게 이 시장의 구조적 지지 기반입니다. 개인 트레이더들이 금리 인상에 패닉하는 동안, 중국인민은행(PBOC), 폴란드, 카자흐스탄은 모든 하락을 매수하고 있어요. 지난주 $3,985-$4,000 구역이 버틴 건, 누군가 깊은 주머니를 가진 자가 매수하고 있었기 때문입니다.
대부분 트레이더는 중앙은행 데이터가 '너무 느리다'며 무시해요. 하지만 그게 방 안에서 가장 중요한 신호입니다. 중앙은행이 매수할 때, 바닥은 진짜예요.
10. 옳은 것보다 일관성이 중요하다
10년 후, 진실은 이겁니다. 제 승률은 약 60%예요. 어떤 달은 50%고요. 하지만 제 손익(P&L)은 플러스입니다. 이유는 평균 승리 거래가 평균 손실 거래보다 크기 때문이에요. 그리고 저는 제 기준에 맞는 모든 거래를 실행합니다. '느낌 좋은' 거래만 하는 게 아니에요.
일관성은 지루해요. 같은 크기, 같은 손절매, 같은 설정을 수백 번 반복하는 겁니다. 무작위로 7번 연속 손실이 나도 시스템이 망가진 게 아님을 받아들이는 거예요.
오래가는 트레이더들은 고점과 저점을 맞히는 천재들이 아니에요. 매일 나타나서 규칙을 따르고, 1,000건의 거래를 통해 수학이 작동하게 하는 사람들입니다.
나는 예측하지 않는다. 나는 준비한다. 10년, 18,000건의 거래. 이 한 문장이 제가 테스트한 모든 지표를 합친 것보다 더 많은 돈을 벌게 해줬습니다.
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