저는 20분 만에 1,800달러(약 240만 원)를 날렸습니다.
아니, 다시 말할게요—그냥 날린 게 아니에요. 사라지는 걸 지켜봤습니다. 제 계좌의 60%가 증발했어요. 당시 저는 24살이었고, 홍콩 아파트에 앉아 있었죠. 비농업 고용지수(NFP)가 제가 뭔가를 알아차리기도 전에 몇 달간의 작업을 순식간에 무너뜨렸습니다.
당시 저는 약 1년 동안 트레이딩을 해왔고, 리스크를 다 이해했다고 생각했어요. 책도 다 읽었고, 손절매도 사용했죠—적어도 그렇게 스스로에게 말했어요. 하지만 그날, 저는 NFP 수치가 금(XAUUSD)에 좋을 거라고 확신했습니다. 완전히 확신했어요. 그래서 무겁게 들어갔습니다: 3,000달러(약 400만 원) 계좌에 0.5 로트.
무모했나요? 네, 지금은 그렇게 보여요. 그땐 그걸 '자신감'이라고 불렀죠.
수치가 발표되고, 금이 반대 방향으로 치솟았습니다. 5분 만에 400달러(약 53만 원) 손실이 났어요. 빠져나오지 못했어요. 그냥 얼어붙었죠. 더 떨어지는 걸 지켜봤습니다. 10분에 900달러(약 120만 원), 20분에 1,800달러(약 240만 원). 제 손절매는 사실상 무용지물이었어요—제가 너무 확신한 나머지 손절 폭을 너무 넓게 설정했거든요.
모든 게 끝났을 때, 저는 그냥 앉아서 1,200달러(약 160만 원)를 바라봤습니다. 제게 남은 전부였죠. 손이 떨리고, 속이 울렁거렸어요. 그건 장난감 돈이 아니었어요. 월세였고, 식비였고, 몇 달 동안 모은 저축이었습니다.
그 후로 3개월 동안 트레이딩을 하지 않았어요.
매일매일 그만둘 생각을 했습니다. 제가 이 일에 적합하지 않다고, 시장이 조작됐다고, 현명한 선택은 그냥 없었던 일로 하고 떠나는 거라고 스스로 말했죠.
하지만 그 생각을 떨칠 수 없었어요. 손실 자체가 아니라—제가 원인을 제공했다는 사실이요. 시장이 저를 속인 게 아니었어요. NFP 수치가 저를 노린 것도 아니었죠. 그 결과를 초래한 결정은 제가 내렸습니다. 사이즈를 잘못 잡았고, 틀렸을 때의 계획이 없었으며, 자존심이 제가 스스로 세운 모든 규칙을 무시하게 만들었어요.
그 손실은 제 트레이딩 인생에서 가장 중요한 사건이었습니다.
아무도 말해주지 않는 불편한 진실이 있습니다: 리스크 관리는 블로그 글에서 배우는 게 아닙니다. 잃어도 되는 돈이 아닌 돈을 잃으면서 배우는 거예요. 폐허 속에 앉아서 책임질 사람은 거울 속의 자신뿐이라는 걸 깨닫는 거죠.
그날 이후, 저는 세 가지 규칙을 적어 모니터에 붙였습니다:
- 거래당 최대 2%. 3%도, 5%도 안 됩니다. 2%. 끝.
- 가격이 손절가에 닿으면, 무조건 나간다. '기다려보자'도, '조금만 더 여유를 주자'도 없음. 그냥 나간다.
- 고영향 뉴스 중에는 트레이딩하지 않는다. 아주 작은 사이즈로 먼저 다룰 수 있다는 걸 증명하기 전까지는.
저는 지금까지 9년 동안 이 규칙을 지켜왔습니다. 2015년 이후로 규칙 1을 어긴 거래는 단 한 건도 없어요. 단 한 건도요. 제가 완전히 확신했던 거래조차도요.
그런 일관성은 화려하지 않아요. 강의를 팔지도 않죠. 아무도 인스타그램에 리스크 관리 스크린샷을 올리지 않아요. 하지만 그게 10년 후에도 게임에 남아 있느냐, 아니면 텔레그램 그룹에서 누군가가 전하는 경고 이야기가 되느냐의 차이입니다.
저는 여전히 NFP 발표일에 트레이딩을 합니다. 하지만 이제는 나쁜 수치가 제 계좌가 아니라 저녁 식사 비용만 까먹게 사이즈를 조정해요. 2015년 이후로 손실을 본 거래는 많았습니다. 어떤 건 심각했죠. 하지만 치명적인 건 없었어요. 그게 바로 핵심입니다.
생존이 유일하게 중요한 전략입니다.
금 트레이딩을 처음 시작하는 분들께 제가 드릴 수 있는 가장 가치 있는 조언은 이것입니다: 진입 시스템을 고민하기 전에 리스크 시스템을 먼저 구축하세요. 진입도 중요하지만, 생각보다 훨씬 덜 중요합니다. 중요한 건 내일도, 그 다음 날도, 1년 후에도 이 자리에 있는 겁니다.
그게 제가 1,800달러(약 240만 원)를 내고 배운 교훈입니다.
— 린 올림
추신: 제가 지금 사용하는 시스템을 알고 싶다면 [금 트레이딩 리스크 관리](/en/guides/money-management)에 대한 전체 가이드를 작성했습니다.