Cách xác minh giấy phép của nhà môi giới Forex (EBC làm ví dụ minh họa)

<p>Một broker chỉ thực sự được quản lý khi mà cái công ty bạn mở tài khoản ấy xuất hiện trên trang đăng ký công khai của cơ quan quản lý. Vậy thôi. Đó là bài kiểm tra duy nhất. Nên là, cứ lên thẳng trang web của cơ quan quản lý mà tra, xem trạng thái có ghi "đã được cấp phép" không, rồi sau đó đảm bảo đúng cái tên công ty đó được in trên thỏa thuận tài khoản của bạn.</p>

<h2>Bước 1: Xác định bạn thực sự đang giao dịch với công ty nào</h2>

<p>Thỏa thuận tài khoản của bạn với chân trang web của broker có ghi tên pháp nhân, số đăng ký và cơ quan quản lý. Mấy broker lớn thì họ vận hành nhiều công ty ở nhiều nước khác nhau — hoạt động kiểu vậy — và cái giấy phép bảo vệ bạn là giấy phép của công ty đứng tên trên thỏa thuận của bạn. Không phải tập đoàn. Không phải thương hiệu. Mà là công ty trên giấy tờ của bạn.</p>

<p>Còn với EBC, mấy pháp nhân được nêu trên trang web của họ là:</p>

<table>

<thead>

<tr>

<th>Pháp nhân</th>

<th>Cơ quan quản lý</th>

<th>Số giấy phép / tham chiếu</th>

</tr>

</thead>

<tbody>

<tr>

<td>EBC Financial Group (UK) Limited</td>

<td>Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA)</td>

<td>927552</td>

</tr>

<tr>

<td>EBC Financial Group (Australia) Pty Ltd</td>

<td>Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)</td>

<td>500991</td>

</tr>

<tr>

<td>EBC Financial Group (Cayman) Limited</td>

<td>Cơ quan Quản lý Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA)</td>

<td>2038223</td>

</tr>

</tbody>

</table>

<h2>Bước 2: Tự mình kiểm tra sổ đăng ký của cơ quan quản lý</h2>

<p>Đừng tin lời ai hết. Tự làm đi:</p>

<ul>

<li><strong>FCA (Vương quốc Anh):</strong> tra tên công ty hoặc số tham chiếu trên Sổ đăng ký Dịch vụ Tài chính của FCA. Xem trạng thái có phải "Đã được cấp phép" không, rồi xem mấy quyền hạn với địa chỉ trang web được liệt kê cho công ty đó.</li>

<li><strong>ASIC (Úc):</strong> tra số giấy phép AFS trên sổ đăng ký chuyên nghiệp của ASIC. Kiểm tra giấy phép còn hiệu lực không và có bao gồm giao dịch phái sinh không.</li>

<li><strong>CIMA (Quần đảo Cayman):</strong> tra pháp nhân trên công cụ tìm kiếm các tổ chức được quản lý của CIMA.</li>

</ul>

<p>Và nhớ dùng trực tiếp trang web của cơ quan quản lý nhé. Không phải cái link từ broker, cũng không phải link từ mấy trang đánh giá nào đó. Đến thẳng nguồn.</p>

<h2>Bước 3: Xác nhận thông tin khớp nhau</h2>

<ul>

<li>Tên công ty trên thỏa thuận của bạn khớp chính xác với sổ đăng ký.</li>

<li>Tên miền trang web với email trên sổ đăng ký khớp với cái bạn đang dùng.</li>

<li>Khách hàng ngoài quốc gia của cơ quan quản lý thường được tiếp nhận bởi một pháp nhân khác; kiểm tra xem là pháp nhân nào và mấy biện pháp bảo vệ nào (như chương trình bồi thường) áp dụng cho nó.</li>

</ul>

<h2>Dấu hiệu cảnh báo</h2>

<ul>

<li>Có mấy công ty "nhái" sao chép tên của công ty được cấp phép nhưng xài trang web hoặc số điện thoại khác. Sổ đăng ký có liệt kê cảnh báo về mấy công ty nhái đã biết đấy.</li>

<li>Bị yêu cầu gửi tiền vào tài khoản cá nhân hoặc vào một công ty không có tên trên thỏa thuận của bạn.</li>

</ul>

<h2>Quy định địa phương vẫn áp dụng</h2>

<p>Giấy phép ở một nước không có nghĩa là broker được cấp phép ở nước của bạn. Ví dụ, ở Indonesia, mấy broker hàng hóa phái sinh phục vụ cư dân phải được BAPPEBTI cấp phép. Cứ kiểm tra cơ quan quản lý của nước bạn trước khi mở tài khoản. Đơn giản vậy thôi.</p>

<h2>Câu hỏi thường gặp</h2>

<h3>EBC Financial Group có được quản lý không?</h3>

<p>Có — EBC Financial Group vận hành một số pháp nhân được cấp phép: EBC Financial Group (UK) Limited được FCA cấp phép (FRN 927552), EBC Financial Group (Australia) Pty Ltd giữ giấy phép AFS của ASIC số 500991, và EBC Financial Group (Cayman) Limited được CIMA cấp phép (tham chiếu 2038223). Mấy biện pháp bảo vệ bạn nhận được thì phụ thuộc vào pháp nhân thực sự nắm giữ tài khoản của bạn.</p>

<h3>Giấy phép của Vương quốc Anh có bảo vệ khách hàng từ châu Á không?</h3>

<p>Chỉ khi tài khoản của bạn được nắm giữ bởi pháp nhân được cấp phép tại Vương quốc Anh. Khách hàng ở khu vực khác thường được phục vụ bởi một công ty khác với biện pháp bảo vệ khác.</p>

<h3>Tôi tìm tên công ty của tài khoản broker ở đâu?</h3>

<p>Trên thỏa thuận tài khoản hoặc thỏa thuận khách hàng mà bạn đã chấp nhận lúc đăng ký, và thường nằm ở chân trang của cổng thông tin khách hàng.</p>