Эхлэн суралцагчдад зориулсан хөшүүрэг ба маржин: Дансыг чимээгүй хоосруулдаг механизм
Хөшүүрэг дансыг чанга дуугаар хоосруулдаггүй. Маржин хоосруулдаг. Үүнийг хамгийн түрүүнд ойлгох хэрэгтэй.
Шөнийн 3 цагт утсаа чичирхийлэхэд би аль хэдийн мэдсэн байлаа. Маржин колл. Байр суурь миний уншсан чиглэлийн эсрэг тийм ч хүчтэй яваагүй — D1 график дээр төлөвлөсөн хэлбэлзлийн багахан хэсэг л байсан. Намайг сэтгэлээр унагасан нь яг энэ хэсэг байсан. Би чиглэлийн хувьд зөв байсан. Гэсэн ч данс минь хэсэг хэсгээрээ буцаж ирсэн.
Хөшүүрэгтэй арилжаа хийж үзээгүй юу? Хэтэрхий драматик сонсогдож байна уу? Хийж үзсэн бол? Хэр чимээгүй болохыг та мэднэ. Дохио байхгүй. Драм байхгүй. Зөвхөн дэлгэцэн дээрх тоо: таны өөрийн хөрөнгө зээлсэн мөнгөө нөхөхөө больсон. Дараа нь брокер таны байр суурийг хааж эхэлдэг. Та хүсээгүй ч гэсэн.
Яагаад бүртгүүлэх үед хэн ч форексийн энэ талыг тайлбарладаггүй юм бэ? Бүгд хөшүүргийн харьцааг бэлэг мэтээр даллаж байдаг. Бага хадгаламжийг хүчирхэг болгодог хөшүүрэг. Тэд доорх маржинг алгасдаг. Маржин бол дараагийн долоо хоногт арилжаа хийсээр байх эсэхийг чинь шийддэг зүйл.
Хөшүүрэг гэж юу вэ, юу биш вэ
Хөшүүрэг бол зээлсэн экспозиц. Тэгээд л болоо. Брокер чинь бэлэн мөнгөнөөс чинь хамаагүй том байр суурийг удирдах боломж олгодог — 50:1, 100:1, заримдаа 500:1 гэх мэт харьцаа, зохицуулалтаас хамаарна.
Эхлэн суралцагчид үүнийг уншаад "худалдан авах хүч" гэж боддог. Би ч арван жилийн өмнө тэгж бодож байсан. Арилжаачин бүр төлдөг сургалтын төлбөр надад ч төлүүлсэн.
Хөшүүрэг бол худалдан авах хүч мөн үү? Үгүй. Худалдан авах хүч гэдэг нь тухайн зүйлийг эзэмшихыг хэлнэ. Та байр суурийг бүрэн эзэмшдэггүй. Та зээлсэн эрсдэлээр экспозицийг түрээсэлж байгаа. Тэгээд төлбөр нь сарын эцэст ирдэггүй. Зах зээл таны хадгаламж шингээж чадахаас хурдан эсрэг чиглэлд хөдөлсөн тэр мөчид ирдэг.
Хэрэв хөшүүрэг үнэгүй мөнгө байсан бол брокер яагаад үүнийг хязгаарлах гэж?
Тэд үүнийг хязгаарладаг, учир нь тэд өгөөмөр биш. Тэд танд харьцсан өөрийн экспозицоо удирдаж байгаа. Хөшүүрэгтэй байр суурь бүр таны дансны эсрэг зээл юм. Брокер өөрсдийн мөнгөө танаас өмнө буцааж авахаа баталгаажуулахыг хүсдэг.
Би үүнийг эцэст нь ойлгохдоо зах зээлтэй харилцаа минь өөрчлөгдсөн. Би "Хэр том байр суурь нээж болох вэ?" гэж асуухаа болиод "Энэ байр суурь намайг гарах хүртэл хэр их өвтгөж болох вэ?" гэж асууж эхэлсэн. Тэс өөр асуултууд. Эхлэн суралцагчдад буруу асуултыг заадаг.
Маржин бол хураамж биш. Энэ бол таны байршуулсан барьцаа.
Маржин бол барьцаа. Хураамж биш. Энэ ялгаа чухал.
Энд ихэнх шинэ арилжаачид төөрөгддөг. Үнэнийг хэлэхэд, би тэднийг буруутгахгүй. "Маржин" гэдэг үгийг нэг платформ дээр гурван өөр зүйлд хэрэглэдэг.
Шаардлагатай маржин бол брокерийн байр суурийг нээх, амьд байлгахын тулд барьж байдаг хадгаламж. Барьцаа, хураамж биш. Хаах үед буцааж авна. Спрэд шиг ашгаас чинь хасагддаггүй.
Ашиглагдсан маржин бол одоо нээлттэй арилжаануудад холбогдсон нийт барьцаа. Чөлөөт маржин бол үлдсэн бүхэн. Энэ бол брокер арга хэмжээ авахаас өмнө та алдаж болох буфер.
Үүнийг орон сууц түрээслэхтэй адилтгаж бодоорой. Шаардлагатай маржин бол барьцааны хадгаламж. Та үүнийг гэрээний эзэнд орлого болгон төлж байгаа юм биш. Тэнд амьдрахын тулд байршуулж байгаа. Гэрийг сүйтгэвэл, гэрээний эзэн үүнийгээ барьж авна.
Таны брокер бол гэрээний эзэн. Зах зээл бол хааяа гэрийг сүйтгэдэг түрээслэгч.
Миний туслаж байсан эхлэн суралцагч бүр ижил сохор цэгтэй байдаг. Тэд хөвөгч ашиг, хөвөгч алдагдлыг хардаг. Чөлөөт маржингыг бүрэн алгасдаг. Чөлөөт маржин бол хүчилтөрөгч. Энэ багасах үед та амьсгалж, найдаж үргэлжлүүлэх боломжгүй болно.
Өөрийн хөрөнгө, чөлөөт маржин, маржин түвшин: Таны хувь заяаг шийддэг гурван тоо
Өөр юу ч санахгүй ч энэ хэсгийг санаарай. Эдгээр нь сессийг даван туулах эсэхийг чинь үнэхээр удирддаг тоонууд. Платформууд эдгээрийг терминалын буланд нуудаг.
Өөрийн хөрөнгө бол таны дансны үлдэгдэл дээр одоо хөвөгч бүхнийг нэмэх эсвэл хасах. Нээлттэй байр суурьтайгаа хамт пип бүрээр хөдөлдөг. Үлдэгдэл статик. Өөрийн хөрөнгө амьд.
Чөлөөт маржин, миний хэлсэнчлэн, өөрийн хөрөнгөнөөс ашиглагдсан маржингыг хассан. Энэ бол таны үлдсэн дэр.
Маржин түвшин бол өөрийн хөрөнгийн ашиглагдсан маржинд харьцуулсан харьцаа, хувиар илэрхийлэгддэг. Энэ бол та анхаарахгүй байсан ч брокер чинь ажиглаж байдаг тоо. Хангалттай багасах үед платформын маржин колл гэж нэрлэдэг зүйлд орно. Цааш буурвал? Стоп-аут түвшинд хүрнэ. Байр суурь автоматаар хаагдана.
Гурвуулаас юу дутагдаж байна вэ? Таны санал. Таны шинжилгээ. H4 график дээр тэмдэглэсэн түвшинд алт эргэх гэж байгаа гэсэн таны итгэл.
Таны Фибоначчийн буцаалтын шугам төгс таарч байгааг брокер анхаардаг уу? АНУ-ын сесси уналтыг худалдан авахад бэлэн харагдаж байна уу? Үгүй. Хэрэв маржин түвшин чинь босгоос доош унавал програм хангамж чамайг хаана. Хувийн зүйл биш. Тэгээд хэлэлцээр хийдэггүй.
Шөнийн 3 цагийн сэрэлтийн дараа өглөө нь би дэлгэцийн өмнө суугаад нэг зүйлийг ойлгосон. Зах зээл хэзээ ч миний өрсөлдөгч байгаагүй. Миний байр суурийн хэмжээ байсан. Би бүх цаг хугацаанд өөртэйгөө тэмцэж байсан.
Яагаад бага хөдөлгөөн том дансыг устгадаг вэ
Бага хөдөлгөөн том дансыг устгадаг, учир нь хөшүүрэг таны алдааны төсвийг багасгадаг. Энэ бол ид шид.
Хөшүүрэг чинь өндөр байх тусам хадгаламжийг чинь арилгахад шаардагдах хөдөлгөөн багасна. H1 график дээрх жижигхэн эсрэг лаа — ер нь хайхрахгүй өнгөрөөдөг төрлийнх нь — байр суурь чинь данстай харьцуулахад хэт том байх үед үхлийн аюултай болдог. Энэ бол зардал. Спрэд биш. Комисс биш. Зардал бол харьцааг шахах үед худалдаж авдаг эмзэг байдал.
Хоёр арилжаачин ижил арилжаа хийж болно. Ижил оролт. Ижил чиглэл. Ижил stop loss. Нэг нь бага алдагдалтай гарч явна. Нөгөө нь дансаа алддаг. Ялгаа нь ур чадвар биш. Энэ бол хөшүүрэг ба байр суурийн хэмжээ. Энэ бол бүртгүүлэх урамшууллын имэйлд хэн ч сурталчилдаггүй хоёр тоо.
Би үүнийг үнэтэй аргаар сурсан. Миний эртний арилжаанууд туршиж үзсэн санаанууд биш байсан. Тэд адреналинд тохируулсан бооцоонууд байсан. Би дансаа хурдан өсгөхийг хүссэн, тиймээс хөшүүргийг хүнд ажлыг хийлгэсэн. Тэгээд тэр хийсэн — бүх дансыг миний гараас өргөж авах хүртэл.
Энэ бол далд нэхэмжлэл. Хөшүүрэг танд мэргэжлийн арилжаачинтай ижил үр дүнг хадгаламжийн багахан хэсгээр амладаг. Үнэндээ хүргэдэг зүйл нь буруу байх үед гурав дахин их хохиролтой ижил үр дүн. Та буруу байх болно. Арилжаачин бүр заримдаа буруу байдаг. Ганц асуулт бол буруу байх нь даван туулах боломжтой эсэх.
Тэгэхээр өөрөөсөө шударгаар асуугаарай. Дараагийн санаа чинь бүтэлгүйтэх үед дансныхаа нэг хэсгийг алдахыг хүсэж байна уу? Эсвэл бүхэлд нь?
Би одоо юу хийдэг вэ
Одоо би stop loss-оос эхлэн хэмжээг тогтоодог. Хөшүүргийн харьцаанаас биш. Энэ бол миний арга барилын гол цөм.
Эдгээр хичээлийг хангалттай авсны дараа би арга барилаа энгийн болгосон. Арван жилийн дэлгэцийн цаг. Мянга мянган үзүүлэлт туршиж, хаясан. Амьд үлдсэн нь энгийн байсан: D1 чиг хандлага, Фибоначчийн түвшин, гол дэмжлэг ба эсэргүүцэл, хэмжээний талаар нэг хатуу дүрэм.
Дүрэм нь? Би нэг арилжааг дансныхаа жижиг, нэг оронтой хэсгээс илүүг эрсдэлд оруулахгүй. Учир нь би зах зээлээс айдаггүй. Учир нь би дараа жил ч арилжаа хийсээр байхыг хүсдэг. Хэмжээ бол би тодорхой итгэлтэйгээр хянадаг цорын ганц хувьсагч. Буруу байж болох тохиргоонд үүнийгээ мөрийцөхийг би татгалздаг.
Одоо арилжаа төлөвлөхдөө би ухрааж ажилладаг. Эхлээд stop loss-ыг ол — миний санаа үнэхээр хүчингүй болох түвшинд. Дараа нь оролтоос stop loss хүртэлх зайг хэмж. Дараа нь байр суурийн хэмжээг тогтоо, тэр зай надад жижигхэн хэсэг л зарцуулах ба түүнээс илүүгүй байхаар. Хөшүүрэг бараг хамаагүй болдог. Миний эрсдэлийг stop loss ба хэмжээ тогтоодог, дансны хуудсанд хэвлэгдсэн харьцаа биш.
Зах зээл та хэр итгэлтэй байгааг анхаардаггүй. Зөвхөн тоглоомноос гаргахаасаа өмнө хэр их алдаж болохыг л анхаардаг. Тэр тоог хамгаал, тэгвэл тоглож байх боломжтой.
Хамаагүй ганц хөшүүргийн асуулт
Эхлэн суралцагчид "Ямар хөшүүрэг хэрэглэх ёстой вэ?" гэж асуудаг. Буруу асуулт.
Зөв асуулт бол "Энэ арилжаа буруу байвал дансныхаа хэр ихийг алдахад бэлэн бэ?" Үүнд шударгаар хариул. Хэмжээгээ түүнд тохируулан тогтоо. Хөшүүргийн харьцаа амьдралыг чинь удирддаг зүйл биш, харин арын дэвсгэр дэлгэрэнгүй мэдээлэл болно.
Би олон зүйлийн талаар буруу байж болно. Чиглэлийн талаар тоолохыг хүсэхгүй олон удаа буруу байсан. Гэхдээ би олон жил дансаа шатаагаагүй. Шалтгаан нь илүү сайн таамаглал биш. Жижиг байр суурь.
Зах зээл тэвчээрийг шагнаж, тэвчээргүй байдлыг шийтгэдэг. Хөшүүрэг бол шийтгэл хэр хурдан ирэхийг шийддэг механизм. Ухаантай зүйл сурахаасаа өмнө маржингийн механизмыг сур. Тэд уйтгартай. Тэд бас арилжаачин ба хуучин арилжаачин хоёрын ялгаа.
Тэгэхээр дараагийн байр сууриа нээхээс өмнө чөлөөт маржингаа хараарай. Ашгийн таамаглалаа биш. Тэр тоо яг одоо танд юу хэлж байна вэ?