让新手黄金和外汇交易者一直亏钱的5个心理陷阱

我做过的最贵的一笔交易，不是分析错了的那笔。

是我移动止损的那笔。

分析没问题。做空黄金，看起来是一个干净的跌破。止损就放在结构该放的位置。仓位大小写在键盘旁边的便利贴上。

然后价格回来了。不是暴力拉升。就是刚好够到。

我做了几乎每个新手都会做的事。

那个决定做了两百次变种之后，我终于明白了一件没有任何课程告诉过我的事。我的问题从来不是图表。是坐在图表前面的那个人。

我做XAUUSD已经十年了。不是读了十年书。是盯了十年盘。美盘开盘前标记D1关键位，看着价格六个小时不理它们，然后伦敦盘把接力棒交给纽约盘。我经历过屏幕上指标多到放不下的阶段。也走出来了，现在只用一套工具和一套我基本能遵守的规则。

下面这份清单，是我希望有人早点塞到我手里的。五个陷阱。每一个都花了真金白银才学会。学费不便宜。你可以像我一样交，也可以在这里读完，把那笔钱花在别的地方。

陷阱一：你开始交易亏损，而不是交易市场

这个陷阱从一次正常的亏损之后开始。你做了一个信号。失败了。你有点烦但还好。十分钟后，你又进场了。同一个品种。反方向。没有关键位。没有计划。没有任何你能跟别人解释清楚的理由。

你不再交易市场了。你在交易你的情绪。

我这样干了差不多一年。征兆永远一样。我当天的第一笔交易背后有斐波那契回撤，有一个我能说出口的止损理由。第二笔什么都没有。如果你问我为什么做多，我大概会说“感觉它想涨”。这句话让我亏的钱比任何一次错误判断都多。

报复性交易之所以是个陷阱，是因为它感觉像在回本。你亏了。你想打平。市场还开着。为什么不呢？

但市场知道你亏了吗？它欠你一个反弹吗？不。它会继续做它本来在做的事。现在你有两笔亏损而不是一笔。第二笔永远更大。到那时候，你管的不是风险。你管的是面子。

解决办法是机械的，不是情绪的。每个品种每个交易时段只做一个信号。如果我在纽约盘开盘做黄金被止损了，那这个时段我就不碰黄金了。没得商量。刚亏完钱的那个版本的我是最糟糕的谈判者，而且他对什么事都有绝佳的理由。

把这条规则写在你必须看到的地方。我的写在一张卡片上，贴在显示器边缘。行情不好的日子，那张卡片救我的次数比我用过的任何指标都多。

陷阱二：不肯待着不动的止损

止损是一个声明，说明你的想法在哪里是错的。仅此而已。如果价格到了那里，想法就死了。你应该想出来才对。

那为什么几乎每个新手都会移动它？

因为被止损意味着你错了。错了不舒服。而且有一个很有说服力的声音说，价格只是在扫一下这个位置就会反转。有时候那个声音是对的。这正是它危险的原因。

很长一段时间里，我把止损当成一个建议。我把它放在波段低点之外。价格慢慢靠近。我往外挪一点。再挪一点。我到底在干什么？把一个计划内的小亏损变成一个计划外的大亏损。亏损一直在扩大。我继续持仓的理由越编越长。理由太长就是一个警告信号。

我现在的规则很无聊。我把止损放在结构说它该在的地方，基于波段点和我所交易的回撤区域。之后只允许两个动作：交易证明了自己之后移到保本，或者出场。永远不往更远的方向移。一次都不。没有好理由也不行。新闻冲击的时候也不行。

我会不会因此被止损掉一些本来会回来的交易？经常。我不在乎。被止损掉的交易只让我亏了一个已知的、很小的金额。那些我给了空间的交易让我亏掉了账户。

两个陷阱讲完了。下一个是贵的那个。它是那种在做的时候感觉最像天赋的。

陷阱三：追延伸段，而不是等回撤

黄金开始跑了。D1趋势明显向上。美盘带着动能开盘。你看着它走。终于，怕错过这波行情的恐惧打败了你的耐心。你买了。不是在关键位。是在一段行情的顶部。在什么都没有的地方。因为K线是绿的，你想上车。

然后价格做了世界上最可预测的事。它回撤了。那个回撤一直都会来。趋势就是这样呼吸的。它把你扫出去了。你入场的位置太深了，任何正常的回撤都已经过了你的止损。

我记得有一段时间，我连续三天在黄金行情的顶部买入。被回撤震出去。然后看着价格精确地走向我认为它会去的地方，只是没有我。三次。同样的模式。方向我没看错。入场我错了。

解决办法是交易里最不刺激的建议。但它改变我结果的程度超过了我做过的任何其他事。你等价格回撤到区域里。上一段行情的深度斐波那契回撤。最好是，它同时和一个已经守住过一两次的支撑位重合。当价格到了那里，交易是平静的。你有一个关键位，一个合理的止损，和一个不是幻想的目标。

如果它永远不回来，你就做不上这笔交易。没关系。明天还有下一段。后天也是。方式一模一样。

你不是因为待在市场里而赚钱。你是因为在对的位置待在市场里而赚钱。大多数时候，那个位置是一个你不得不熬过十二个小时无聊才能等到的回撤。

陷阱四：收集指标，而不是建立信念

有一段时间，我图表上的指标比K线还多。我没怎么夸张。震荡指标。均线。布林带研究。还有几个我凌晨两点下载的自定义指标，因为论坛上一个陌生人说它们在黄金上管用。每一个都有用途。每一个也是一种新的让自己犹豫的方式。

这就是没人警告过你的陷阱。加工具感觉像进步。它不是。你加的每一个指标都会制造更多和其他指标的分歧。当它们分歧的时候，你就犹豫了。犹豫让你错过你已经识别出来的入场。然后你去追那个你没识别出来的。

我到现在还有一个文件夹装着那些下载的东西。我再也没打开过。

这些年我一直在砍清单。然后接着砍。我现在用的就是斐波那契、D1上几个关键的支撑和阻力位、还有开盘时段。就这些。不是因为它们是唯一管用的工具。是因为我能在脑子里装下整个画面而不怀疑自己。当价格到了区域，我知道我在看什么。不需要开会讨论。

问自己一个真实的问题。如果你把图表上所有东西都删掉，只留价格和一个画关键位的工具，你能用两句话说出你的交易吗？如果不能，图表在替你思考。那比没有工具还糟糕。

陷阱五：赢了之后飘了，仓位翻倍

哪个阶段更危险？

赢的时候。

你连续做了三笔好交易。你遵守了计划。你在关键位入场。它奏效了。大概在第三笔的时候，那个声音又回来了。它说：你现在行了。然后下一笔交易，你加仓了。不是因为信号更好。是因为你感觉好。而感觉好感觉像是信息。

它不是信息。它是一种情绪。市场会给情绪定价吗？不会。

我这样干过的次数多到我不想数。三笔盈利。然后一笔超大亏损，把之前赚的全吐回去还不够。最痛苦的部分是，最后那笔交易往往信号还不错。是仓位把一次正常亏损变成了一道伤口。你可以看对关键位，但仍然毁掉你一个月。仓位大小是你的情绪决定的，不是你的账户决定的。

规则是每笔交易固定风险，按账户的百分比算。它不因为你感觉多自信而改变。我的仓位只在余额变化时才变化。从不因为连胜。从不因为我觉得这次看得很清楚。

交易者爆仓不是因为入场差。他们爆仓是因为那些入场的仓位和他们最糟糕的想法一样大。

哪一个是你？

回到那张便利贴。如果我能给年轻时的自己一句话，就是这句：市场为你的守规矩付钱，为你的破规矩收双倍。这份清单上的每一条都让我亏了钱。不是因为教训有多复杂。是因为我在终于把它们写下来之前，一次又一次地为它们付费。

再过一遍这五个。报复性交易。移动止损。追延伸段。囤积指标。赢了之后加仓。哪一个是你最常犯的？

那就是这周要写在卡片上贴到显示器旁边的那个。就那一个。先把它改掉，再去碰你图表上的其他任何东西。

十年的盯盘里，我在很多事上都错过。方向错。时机错。回撤要多久错。我唯一没后悔过的，是在我完全没有清晰判断的时候，手里有一条规则。显示器旁边那张卡片对我的账户做出的贡献，比我找到过的任何信号都大。

所以，这五个里面，哪一个是你？