Ký quỹ. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng nó làm khó bao nhiêu trader vàng rồi. Mình thấy cảnh tượng quen thuộc lắm — người ta coi nó như một khoản phí, phớt lờ cho đến khi margin call gõ cửa. Rồi tài khoản đẹp đẽ bay màu chỉ vì không biết mình thực sự cần bao nhiêu.
Thực sự thì nó hoạt động thế nào với XAUUSD? Để mình nói cho nghe.
Ký quỹ là gì?
Ký quỹ không phải chi phí đâu. Nó là tiền đặt cọc an toàn mà broker giữ khi lệnh bạn đang mở. Đóng lệnh là nó quay về ngay.
Cứ nghĩ như đặt cọc phòng khách sạn vậy — họ giữ đề phòng bạn làm hỏng đồ. Check-out xong là lấy lại.
Cách tính ký quỹ cho vàng
Ba thứ quyết định ký quỹ của bạn: khối lượng vị thế, giá vàng hiện tại, và đòn bẩy của broker.
Công thức đây: Ký quỹ = (Khối lượng lot × Kích thước hợp đồng × Giá hiện tại) ÷ Đòn bẩy
Giả sử vàng đang $2,350, bạn dùng đòn bẩy 1:20 với hợp đồng 100 oz:
- 1.00 lot: (1 × 100 × $2,350) ÷ 20 = $11,750 ký quỹ (khoảng 295 triệu VND)
- 0.50 lot: (0.5 × 100 × $2,350) ÷ 20 = $5,875 ký quỹ (khoảng 147 triệu VND)
- 0.10 lot: (0.1 × 100 × $2,350) ÷ 20 = $1,175 ký quỹ (khoảng 29 triệu VND)
Còn với đòn bẩy 1:100 từ broker offshore:
- 1.00 lot: (1 × 100 × $2,350) ÷ 100 = $2,350 ký quỹ (khoảng 59 triệu VND)
Đòn bẩy cao hơn đồng nghĩa ký quỹ thấp hơn. Nhưng mỗi pip sẽ tác động mạnh hơn lên tài khoản của bạn. Cái gì cũng có giá của nó.
Tỷ lệ ký quỹ: con số duy nhất quan trọng
Tỷ lệ ký quỹ: (Vốn chủ sở hữu ÷ Ký quỹ đã sử dụng) × 100%
Bạn có $10,000 vốn chủ sở hữu, $2,000 bị giữ trong ký quỹ — đó là 500%. Hầu hết broker bắt đầu cảnh báo khi con số này xuống dưới 100%. Lúc đó thì muộn rồi.
Cá nhân mình luôn giữ tỷ lệ ký quỹ trên 500%. Nghĩa là không bao giờ dùng quá 20% tài khoản làm ký quỹ. Nghe có vẻ an toàn quá? Tin mình đi, cái này đã cứu mình không ít lần trong những chuỗi thua lỗ. Có đợt thua 5 ngày liên tiếp, nếu không có khoảng đệm đó thì cháy tài khoản từ lâu rồi.
Cách mình thực sự quản lý ký quỹ
- Tính ký quỹ trước khi vào lệnh — Làm cùng lúc với tính khối lượng vị thế, không phải sau đó. Sai một ly là đi một dặm.
- Theo dõi các vị thế tương quan — Nhiều lệnh XAUUSD cùng lúc đều ngốn chung một quỹ ký quỹ. Đừng tưởng vào 3 lệnh nhỏ là vô hại.
- Giám sát trong tin tức có tác động mạnh — Vàng biến động dữ dội trong NFP, FOMC, CPI. Mấy hôm đó mình canh chừng ký quỹ như canh lửa.
- Luôn để lại một khoảng đệm — Tỷ lệ ký quỹ 1,000% nghe có vẻ ngớ ngẩn. Nhưng thử gặp chuỗi thua 5 ngày liên tiếp xem, lúc đó bạn sẽ hiểu.