Được rồi, tôi từng giữ
vàng trong hai tuần. Kiếm được khoảng $2,400 từ biến động giá. Rồi tôi mất $800 trong số đó vào phí swap. Ừ, tôi biết.
Tôi đã kiểm tra spread, kiểm tra hoa hồng. Chưa bao giờ nghĩ đến việc xem tỷ lệ swap qua đêm. Sai lầm ngu ngốc.
Không bao giờ nữa. Vậy nên đây là vấn đề — mọi trader
vàng cần biết về phí swap trên
XAUUSD. Nghiêm túc đấy.
Swap Là Gì?
Khi bạn giữ một vị thế CFD qua đêm, broker sẽ tính phí swap cho bạn hoặc đôi khi thực sự trả tiền cho bạn. Nó dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong cặp. Đối với
XAUUSD, đó là chi phí lưu trữ
vàng so với lãi suất đô la Mỹ.
Nghe này, vào năm 2026, với lãi suất Mỹ vẫn còn khá cao, mua
vàng (long) đồng nghĩa với việc bạn phải trả một khoản swap âm lớn mỗi đêm. Bán
vàng (short)? Bạn có thể kiếm được một khoản tín dụng nhỏ. Không nhiều, nhưng vẫn là gì đó.
Cách Kiểm Tra Tỷ Lệ Swap Trên MT4
Mở Market Watch — đó là Ctrl+M — nhấp chuột phải vào
XAUUSD, chọn Specifications. Sau đó cuộn xuống "Swap Long" và "Swap Short." Những con số đó được tính bằng điểm (points).
Vậy nếu nó hiển thị -50, nghĩa là bạn đang trả 50 điểm cho mỗi lot tiêu chuẩn mỗi đêm. Với
XAUUSD khoảng $10 mỗi pip cho một lot tiêu chuẩn, đó là khoảng $5 mỗi đêm.
Nghe có vẻ nhỏ, phải không? Nhưng giữ trong 20 đêm — đó là $100 mất vào chi phí swap. Chỉ như vậy thôi.
Chi Phí Swap Tích Lũy Như Thế Nào
Đây là phân tích nhanh:
| Khối Lượng | Swap/Đêm | 10 Đêm | 30 Đêm |
|---|
| 0.01 lot (micro) | ~$0.05 | $0.50 | $1.50 |
| 0.10 lot (mini) | ~$0.50 | $5.00 | $15.00 |
| 1.00 lot (tiêu chuẩn) | ~$5.00 | $50.00 | $150.00 |
| 5.00 lots | ~$25.00 | $250.00 | $750.00 |
Nếu bạn giao dịch swing — giữ lệnh trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần — chi phí swap sẽ ăn mòn lợi thế của bạn. Một lệnh trông có vẻ rủi ro 2% vững chắc có thể dễ dàng biến thành hòa vốn sau hai tuần. Tin tôi đi.
Những Gì Tôi Làm Về Swap
Đầu tiên — tôi kiểm tra tỷ lệ swap trước bất kỳ lệnh nào kéo dài nhiều ngày. Chỉ cần mở tab specifications trong
MT4. Nếu swap quá cao, tôi hoặc bỏ qua lệnh đó hoặc lên kế hoạch giữ ngắn hơn.
Thứ hai, tôi tính swap vào mục tiêu của mình. Dự định giữ 5 ngày với $25 chi phí swap? Tôi tăng chốt lời (
take profit) lên thêm $25. Đó là một chi phí thực sự — hãy coi nó như hoa hồng.
Thứ ba — và điều này rất quan trọng — tránh giữ lệnh qua Thứ Tư. Hầu hết các broker nhân ba swap vào Thứ Tư để bù cho cuối tuần. Vậy nếu giữ lệnh qua đêm Thứ Tư, bạn sẽ bị tính phí gấp 3 lần bình thường. Nếu tôi giao dịch trong ngày, tôi đóng lệnh trước khi rollover Thứ Tư. Luôn luôn.
Thứ tư, cân nhắc tài khoản không swap (swap-free) cho các lệnh giữ dài hạn. Một số broker cung cấp tài khoản Hồi giáo không tính phí qua đêm. Dành cho trader Hồi giáo, nhưng một số broker cho phép bất kỳ ai sử dụng — chỉ cần kiểm tra điều khoản nhỏ.
Và thứ năm, so sánh tỷ lệ swap giữa các broker. Hầu hết trader không bao giờ làm điều này. Nó khiến họ mất rất nhiều. Tôi đã thấy tỷ lệ swap
vàng chênh lệch tới 300% giữa các broker. Khi tôi so sánh tổng chi phí, swap là một phần của bức tranh — đặc biệt là cho các lệnh swing.
Tỷ Lệ Swap Khác Nhau Giữa Các Broker
Theo những gì tôi đã thấy trực tiếp:
- Pepperstone: Phí swap vừa phải — khá chuẩn trong ngành
- IC Markets: Cao hơn trung bình một chút cho lệnh long vàng, vậy nên cẩn thận
- Vantage: Tỷ lệ swap cạnh tranh, đặc biệt trên các cặp vàng chéo
- Capital.com: Không hoa hồng, nhưng tỷ lệ swap tương đương với các broker khác
Nếu swap quan trọng với phong cách của bạn — và có lẽ là vậy — lựa chọn broker trở thành một yếu tố thực sự trong lợi nhuận cuối cùng của bạn. Không chỉ spread và hoa hồng. Tin tôi đi.
— Lin
