ผมเริ่มเทรดปี 2015 สิบปีแล้วครับ เทรดทองมาเป็นร้อยครั้ง บางทีก็กำไร บางทีก็ขาดทุนเละเทะ มีบางครั้งที่ยังแผลเป็นอยู่เลย แต่กฎข้อหนึ่งที่ผมยึดมาตั้งแต่วันแรกคือ: เสี่ยงสูงสุด 2% ต่อการเทรด ไม่ใช่ 2.5% ไม่ใช่ "แค่ครั้งนี้ครั้งเดียว 3%" สองเปอร์เซ็นต์ ทุกครั้ง ทุกครั้งครับ
บอกเลยว่ากฎนี้ไม่ได้มาจากตำรา มันคือรอยแผลเป็น จากบาดแผลที่เกือบจะฆ่าอาชีพการเทรดของผมก่อนที่จะเริ่มต้นเสียอีก
บทเรียนมูลค่า $1,800 (สั้นๆ)
ธันวาคม 2015 วัน NFP ตอนนั้นผมอายุ 22 หยิ่งทะนง คิดว่าตัวเองเจอ "จังหวะที่สมบูรณ์แบบ" แล้ว โยน 60% ของบัญชี $3,000 ไปในการเทรดทองครั้งเดียว ยี่สิบนาทีต่อมา ผมเหลือ $1,200
ผมแทบไม่กินอะไรเลยสองสัปดาห์ ไม่ใช่เพราะซื้ออาหารไม่ได้ — แต่เพราะผมกลืนสิ่งที่ตัวเองทำลงไปไม่ลง การขาดทุนแบบนี้ไม่ใช่แค่กระทบบัญชี มันกระทบถึงจิตใจ
ทำไมต้อง 2%? คณิตศาสตร์
นี่คือสิ่งที่ทำให้ผมอยู่รอดครับ:
- เสี่ยง 2% ต่อการเทรด → คุณสามารถขาดทุนติดต่อกัน 20 ครั้งและยังมีบัญชีเหลือ 66%
- เสี่ยง 5% ต่อการเทรด → ขาดทุน 10 ครั้งติด = ดรอวดาวน์ 40%
- เสี่ยง 10% ต่อการเทรด → ขาดทุน 7 ครั้งและคุณเสียไปมากกว่า 50%
การเทรดก็เหมือนเกมโป๊กเกอร์ คุณไม่จำเป็นต้องชนะทุกมือ คุณต้องมีระบบที่มีความคาดหวังเชิงบวกและมีชิปเพียงพอให้คณิตศาสตร์ทำงาน เดิมพันมากเกินไปในแต่ละมือแล้วคุณจะหมดตัวก่อนที่กฎของจำนวนมากจะมาถึง
มันทำงานยังไงจริงๆ
ในบัญชี $10,000 (ประมาณ 350,000 บาท) 2% = เสี่ยงสูงสุด $200 (ประมาณ 7,000 บาท) ต่อการเทรด ถ้า stop loss ของผมคือ 50 pip บนทองและแต่ละ pip มีค่า $10 (standard lot) ผมจะเทรด 0.4 lot ถ้า stop loss คือ 100 pip ผมจะลดลงเหลือ 0.2 lot ความเสี่ยงเป็นดอลลาร์ไม่เคยเปลี่ยน — มีแต่ขนาดสถานะที่เปลี่ยน
ไม่มีการต่อรองครับ ถ้าขนาดสถานะรู้สึกเล็กเกินไป ปัญหาไม่ใช่กฎของผม มันคือขนาดบัญชีของผม วิธีแก้ไม่ใช่การเสี่ยงมากขึ้น มันคือการเพิ่มบัญชีหรือยอมรับผลตอบแทนที่น้อยลง
ข้อยกเว้นที่พิสูจน์กฎ
ผมเคยแหกกฎ 2% ไหม? ใช่ ครั้งเดียว ปี 2018 คิดว่ามี "เด็ดขาด" ในการทะลุของทอง ไปที่ 4% เสียไป ใช้เวลาสามสัปดาห์ในการเทรดแบบมีวินัย 2% เพื่อฟื้นตัว
ข้อยกเว้นนั้นสอนกฎให้ผมดีกว่ากฎที่เคยสอนครับ
กฎเดียวกันสำหรับการทำกำไร
ฟังดูย้อนแย้ง ผมรู้ แต่ผมทำกำไรในอัตราส่วนเดียวกับความเสี่ยง ขั้นต่ำ 1:3 risk-reward ถ้าผมเสี่ยง 2% ผมตั้งเป้ากำไรอย่างน้อย 6% นั่นหมายความว่าผมสามารถชนะ 30% ของการเทรดและยังคงมีกำไร
การเทรดไม่ใช่เรื่องของการถูกต้อง มันคือการทำกำไรในตัวอย่างที่มีขนาดใหญ่พอ กฎ 2% และ R:R 1:3 คือสิ่งที่ทำให้เป็นไปได้ ไม่มีอะไรแฟนซีครับ แค่คณิตศาสตร์ที่ใช้ได้