ผมเริ่มเทรดตั้งแต่ปี 2015 สิบปีแล้ว เทรดทองคำมาเป็นร้อยครั้ง บางทีก็ชนะ บางทีก็เจ็บหนักจนสะอึก แต่มีกฎข้อเดียวที่ผมยึดมาตั้งแต่วันแรก คือ เสี่ยงไม่เกิน 2% ต่อการเทรดหนึ่งครั้ง ไม่ใช่ 2.5% ไม่ใช่ "แค่ครั้งนี้ครั้งเดียว 3%" สองเปอร์เซ็นต์ ทุกครั้ง ทุกครั้งจริงๆ
กฎนี้ไม่ได้มาจากตำรา แต่มาจากแผลเป็น จากบาดแผลที่เกือบจะฆ่าอาชีพเทรดเดอร์ของผมก่อนที่จะเริ่มต้นเสียอีก
บทเรียนมูลค่า $1,800 (สรุปสั้นๆ)
ธันวาคม 2015 วันประกาศ NFP ผมอายุ 22 หยิ่งทะนงสุดๆ มั่นใจว่าเจอ "เซ็ตอัปที่สมบูรณ์แบบ" แล้ว โยน 60% ของบัญชี $3,000 เข้าไปในการเทรดทองคำครั้งเดียว ยี่สิบนาทีต่อมา ผมเหลือ $1,200
สองอาทิตย์นั้นผมแทบไม่ได้กินอะไรเลย ไม่ใช่เพราะซื้ออาหารไม่ได้ — แต่เพราะผมทนไม่ได้กับสิ่งที่ทำลงไป การสูญเสียแบบนั้นไม่ใช่แค่กระทบบัญชี มันกระทบถึงจิตใจคุณเลย
ทำไมต้อง 2%? คณิตศาสตร์
นี่คือสิ่งที่ทำให้ผมอยู่รอด:
- เสี่ยง 2% ต่อการเทรด → คุณสามารถแพ้ติดต่อกัน 20 ครั้งและยังเหลือ 66% ของบัญชี
- เสี่ยง 5% ต่อการเทรด → แพ้ 10 ครั้งติด = ดราดาวน์ 40%
- เสี่ยง 10% ต่อการเทรด → แพ้ 7 ครั้งและคุณลดลงกว่า 50%
การเทรดก็เหมือนเกมโป๊กเกอร์ คุณไม่จำเป็นต้องชนะทุกมือ คุณแค่ต้องมีระบบที่มีความคาดหวังเชิงบวก และมีชิปมากพอให้คณิตศาสตร์ทำงานได้ เดิมพันมากเกินไปในแต่ละมือ แล้วคุณจะเจ๊งก่อนที่กฎของจำนวนมากจะมาถึงด้วยซ้ำ
มันทำงานยังไงจริงๆ
ในบัญชี $10,000 2% = เสี่ยงสูงสุด $200 ต่อการเทรด ถ้า stop loss ของผมอยู่ที่ 50 pips บนทองคำ และแต่ละ pip มีค่า $10 (standard lot) ผมจะเทรด 0.4 lots ถ้า stop อยู่ที่ 100 pips ผมจะลดลงเหลือ 0.2 lots ความเสี่ยงเป็นดอลลาร์ไม่เคยเปลี่ยน — มีแต่ขนาดออเดอร์เท่านั้นที่เปลี่ยน
ไม่มีการต่อรอง ถ้าขนาดออเดอร์รู้สึกเล็กเกินไป ปัญหาไม่ใช่กฎของผม มันคือขนาดบัญชีของผม วิธีแก้ไม่ใช่การเสี่ยงมากขึ้น มันคือการเพิ่มบัญชีหรือยอมรับผลตอบแทนที่น้อยลง
ข้อยกเว้นที่พิสูจน์กฎ
ผมเคยแหกกฎ 2% มั้ย? ใช่ ครั้งหนึ่ง ปี 2018 คิดว่ามี "เด็ดขาด" ในการทะลุแนวของทองคำ เอาไป 4% เสียไป ใช้เวลาสามสัปดาห์ของการเทรดแบบมีวินัย 2% เพื่อกู้คืน
ข้อยกเว้นนั้นสอนกฎให้ผมดีกว่าที่กฎเคยสอน
กฎเดียวกันตอนชนะ
ฟังดูย้อนแย้ง ผมรู้ แต่ผมทำกำไรในอัตราส่วนเดียวกับความเสี่ยงของผม ขั้นต่ำ 1:3 risk-reward ถ้าผมเสี่ยง 2% ผมตั้งเป้ากำไรอย่างน้อย 6% นั่นหมายความว่าผมสามารถชนะ 30% ของการเทรดและยังคงได้กำไร
การเทรดไม่ใช่เรื่องของการถูกต้อง มันคือเรื่องของการทำกำไรในกลุ่มตัวอย่างที่ใหญ่พอ กฎ 2% และ R:R 1:3 คือสิ่งที่ทำให้เป็นไปได้ ไม่มีอะไรแฟนซี แค่คณิตศาสตร์ที่ใช้ได้