กฎระเบียบ FCA ในการเทรดทองคำ: สิ่งที่เทรดเดอร์ในสหราชอาณาจักรต้องรู้

โอเค ดูจากบทความที่ส่งมาให้ผมดูนะครับ บอกเลยว่ามีหลายจุดที่ต้องปรับพอสมควร มันอ่านแล้วรู้สึกเหมือนเป็นบทความแปลมากกว่าเป็นผมเขียนเอง เอาล่ะ ผมจะรีไรท์ให้มันเป็นสไตล์ผมจริงๆนะครับ

ผมย้ายฐานเทรดจากฮ่องกงมาสิงคโปร์ตั้งแต่ปี 2018 สิ่งแรกที่สะกิดใจเลย? คือความแตกต่างเรื่องกฏระเบียบการกำกับดูแลทองคำของแต่ละหน่วยงานนี่แหละ FCA ในอังกฤษเนี่ยนะ? เคร่งมากกกก เอาจริงๆนะ นั่นเป็นเรื่องดี

โอเค มาว่ากันตามตรง กฏของ FCA มันมีความหมายยังไงกับคนที่เทรด XAUUSD จากอังกฤษ

เลเวอเรจ 1:20 สำหรับทองคำ — แค่นี้ก็พอแล้ว

FCA เค้าจำกัดเลเวอเรจสำหรับนักลงทุนรายย่อยใน CFD ทองคำไว้ที่ 1:20 ทุกๆ 1,000 ปอนด์ในบัญชีคุณ คุณควบคุมทองคำได้สูงสุด 20,000 ปอนด์ ไม่ใช่คำแนะนำนะ โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้ FCA ทุกรายต้องทำตามนี้บนแพลตฟอร์ม ไม่มีข้อยกเว้น

เทียบกับโบรกเกอร์นอกชายฝั่งที่ให้เลเวอเรจ 1:200, 1:500 หรือ 1:1000 รู้สึกอึดอัดมั้ย? ผมเข้าใจนะ แต่สิ่งที่ผมเรียนรู้หลังจากพอร์ตแตกในบัญชีแรกปี 2015 คือ: เลเวอเรจมันดาบสองคม เอาจริงๆ? 1:20 ก็พอแล้วที่จะเทรดทองคำให้ได้กำไร

นี่คือวิธีที่ FCA จัดลำดับเลเวอเรจตามสินทรัพย์:

• คู่เงินหลัก: 1:30
• ทองคำ (XAUUSD): 1:20
• สินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ: 1:10
• หุ้นรายตัว: 1:5
• คริปโต: 1:2

ทองคำอยู่ในหมวดของตัวเองนะ มีความเสี่ยงมากกว่าคู่เงินหลัก แต่ก็ไม่ผันผวนเท่าหุ้นหรือคริปโต FCA ทำถูกแล้ว ถ้าถามผมนะ

การคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ — อยากให้ทุกประเทศมี

ผมหวังว่าทุกหน่วยงานกำกับดูแลจะเอาอย่างนี้ ตลาดมันเกิด gap ขึ้นมาในทางตรงข้ามกับคุณข้ามคืนได้ — ทองคำทำแบบนี้ตอน NFP ออก หรือมีเหตุการณ์ภูมิรัฐศาสตร์ไม่คาดฝัน ภายใต้ FCA ขาดทุนของคุณจำกัดแค่ยอดที่คุณฝากไว้ คุณไม่เคยเป็นหนี้โบรกเกอร์ จบ

ผมเห็นเทรดเดอร์เสียเงินเกินยอดคงเหลือในบัญชีกับโบรกเกอร์นอกชายฝั่งที่ไม่มีการคุ้มครองนี้ มันน่าเกลียดมาก FCA ทำให้เรื่องนี้เป็นข้อบังคับสำหรับลูกค้ารายย่อยทั้งหมด นั่นแหละตัวเปลี่ยนเกม

FSCS — ตาข่ายนิรภัย 85,000 ปอนด์

โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้ FCA ต้องเข้าร่วมโครงการชดเชยทางการเงิน (FSCS) ถ้าโบรกเกอร์เจ๊ง คุณได้รับการคุ้มครองสูงสุด 85,000 ปอนด์ต่อคน ลองนึกดูว่าโบรกเกอร์ล้มไปกี่รายแล้ว — ใครจำปัญหา FXCM ในอเมริกาปี 2015 ได้บ้าง? — เรื่องนี้สำคัญจริงๆนะครับ

สิ่งที่ FCA ไม่ครอบคลุม — ระวังให้ดี

นี่คือข้อแม้ที่ทำให้เทรดเดอร์ในอังกฤษหลายคนช็อก โบรกเกอร์หลายรายโฆษณาว่า "อยู่ภายใต้ FCA" แต่ส่งออเดอร์คุณผ่านนิติบุคคลนอกชายฝั่ง — เซเชลส์, SVG, ลาบวน — ภายใต้ใบอนุญาตอื่น การเทรดทองคำของคุณอาจถูกดำเนินการภายใต้นิติบุคคลในเซเชลส์ ไม่ใช่ในอังกฤษ

ตรวจสอบเสมอว่าบัญชีคุณเปิดภายใต้นิติบุคคลไหน ถ้าลงท้ายด้วย "Ltd" ที่จดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์ คุณไม่ได้รับการคุ้มครองจาก FCA หรอก ไม่ว่าหน้าเว็บจะพูดยังไง ผมเห็นคนพลาดท่าเรื่องนี้มาเยอะแล้ว

แล้วมันส่งผลต่อการเทรดทองคำของผมยังไง?

ผมเทรดทองคำด้วยเลเวอเรจ 1:10 ทั้งที่ 1:20 มีให้ใช้ กฏของ FCA ไม่ได้บังคับให้ผมใช้เลเวอเรจสูงสุด — มันแค่กำหนดเพดานสูงสุด กฏ "ความเสี่ยงต้องมาก่อน" ของผมทำให้ผมแทบไม่ใช้เกิน 1:10 อยู่แล้ว นิสัยเก่าตายยากสินะ

สำหรับเทรดเดอร์ทองคำในอังกฤษ กรอบของ FCA แข็งแกร่งมาก ข้อจำกัดเลเวอเรจช่วยหยุดมือใหม่จากการใช้เลเวอเรจเกินตัว การคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบป้องกันการขาดทุนร้ายแรง FSCS เพิ่มความปลอดภัยที่เขตอำนาจนอกชายฝั่งไม่มีให้ ง่ายๆแค่นั้น