Saya mula berdagang pada 2015. Sepuluh tahun, ratusan dagangan emas. Ada yang menang. Ada yang teruk sangat. Beberapa yang masih buat saya menggeliat. Tapi satu peraturan dah terpahat dari hari pertama: maksimum 2% risiko setiap dagangan. Bukan 2.5%. Bukan "kali ini je, 3%." Dua peratus. Setiap. Kali.
Ini bukan sesuatu yang saya hafal dari buku teks. Ini parut. Dari luka yang hampir membunuh kerjaya dagangan saya sebelum ia sempat bernafas.
Pelajaran $1,800 (Ringkasan Pantas)
Disember 2015. Hari NFP. Saya 22 tahun, sombong gila, yakin saya jumpa "setup yang sempurna." Letak 60% dari akaun $3,000 saya ke dalam satu dagangan emas. Dua puluh minit kemudian, saya ada $1,200.
Saya hampir tak makan selama dua minggu. Bukan sebab tak mampu beli makanan — saya cuma tak boleh hadam apa yang saya dah buat. Kerugian macam tu bukan saja kena pada akaun. Ia kena pada jiwa.
Kenapa 2%? Matematiknya
Ini yang buat saya terus hidup:
- Risiko 2% setiap dagangan → anda boleh rugi 20 kali berturut-turut dan masih ada 66% dari akaun
- Risiko 5% setiap dagangan → 10 kerugian berturut-turut = 40% drawdown
- Risiko 10% setiap dagangan → 7 kerugian dan anda turun lebih 50%
Dagangan ni macam poker. Anda tak perlu menang setiap tangan. Anda perlukan sistem dengan jangkaan positif dan cukup cip untuk biarkan matematik berfungsi. Taruh terlalu banyak pada setiap tangan dan anda bankrap sebelum hukum bilangan besar muncul.
Macam Mana Ia Berfungsi
Pada akaun $10,000 (lebih kurang RM42,000), 2% = $200 risiko maksimum setiap dagangan. Kalau stop loss saya 50 pip pada emas dan setiap pip bernilai $10 (lot standard), saya dagang 0.4 lot. Kalau stop loss saya 100 pip, saya turun ke 0.2 lot. Risiko dalam dollar tak pernah berubah — hanya saiz kedudukan yang berubah.
Tidak boleh dirunding. Kalau saiz kedudukan terasa terlalu kecil, masalahnya bukan pada peraturan saya. Ia pada saiz akaun saya. Penyelesaiannya bukan untuk risiko lebih. Ia untuk besarkan akaun atau terima pulangan yang lebih kecil.
Pengecualian yang Membuktikan Peraturan
Pernah saya langgar peraturan 2%? Ya, sekali. 2018. Saya fikir saya ada "perkara yang pasti" pada breakout emas. Saya naikkan ke 4%. Rugi. Ambil masa tiga minggu dagangan disiplin 2% untuk pulih.
Pengecualian itu ajar saya peraturan lebih baik daripada peraturan itu sendiri.
Peraturan Sama untuk Menang
Kedengaran songsang, saya tahu. Tapi saya ambil untung pada nisbah yang sama dengan risiko saya. Minimum 1:3 risiko-keuntungan. Kalau saya risiko 2%, saya sasarkan sekurang-kurangnya 6% keuntungan. Maksudnya saya boleh menang 30% dari dagangan saya dan masih untung.
Dagangan bukan tentang betul. Ia tentang untung dalam sampel yang cukup besar. Peraturan 2% dan R:R 1:3 adalah apa yang buat itu mungkin. Bukan benda pelik. Cuma matematik yang berfungsi.