저는 어떤 사람이 한 번의 금 거래로 8,000달러(약 1,040만 원)를 날리는 걸 봤습니다. 싹 다 사라졌어요. 그는 로트 크기에 대해 전혀 몰랐습니다. 0.1 로트로 거래한다고 생각했죠. 아니었어요 — 1.0 로트였습니다. 8개월 치 저축이었는데, 몇 분 만에 전부 잃었습니다.
포지션 사이징? 트레이딩에서 가장 간과되는 부분입니다. 진심으로요. 세상에서 가장 좋은 전략을 가지고 있어도 — 사이즈를 잘못 잡으면 끝입니다. 끝이에요. 제가 MT4에서 XAUUSD 로트 크기를 다루는 방법을 알려드리겠습니다. 간단합니다.
금 로트 크기 — 기본 사항
| 로트 유형 | 단위 | 핍 가치 (XAUUSD) |
|---|---|---|
| 1.00 (스탠다드) | 100 oz | 핍당 약 $10 (약 13,000원) |
| 0.10 (미니) | 10 oz | 핍당 약 $1 (약 1,300원) |
| 0.01 (마이크로) | 1 oz | 핍당 약 $0.10 (약 130원) |
핍 가치는 브로커에 따라 약간씩 다릅니다. 항상 MT4에서 다시 확인하세요. 제 말을 맹신하지 마세요.
제 공식
매번 똑같은 공식을 사용합니다. 예외는 없어요:
포지션 사이즈 = (계좌 잔고 × 위험 %) / (손절 핍 수 × 핍 가치)
예시 — 5,000달러(약 650만 원) 계좌:
- 위험: 2% = 100달러(약 13만 원)
- 손절: 500포인트 (ATR 기준)
- 0.01 로트의 핍 가치: $0.10 (약 130원)
- 최대 포지션: $100 / (500 × $0.10) = 2 마이크로 로트 (0.02 로트)
아주 작죠? 바로 그게 핵심입니다. 대부분의 초보자들은 0.02 로트를 보고 "왜 귀찮게 하지?"라고 생각합니다. 익숙한가요? 요점은 생존입니다. 0.02 로트와 2% 위험으로 저는 20번 연속으로 틀려도 돈이 남아 있습니다. 같은 설정에서 0.10 로트(거래당 10% 위험)를 걸었던 그 사람은요? 4번의 손실로 전멸했습니다. 네 번이요.
제 MT4 단축키
있잖아요, 저는 메모 파일을 하나 가지고 있습니다. 제가 가장 자주 사용하는 계좌 잔고에 대해 미리 계산된 사이즈를 적어둡니다. 현장에서 계산할 필요가 없게 해주죠:
| 계좌 | 2% 위험 | 손절 200포인트 | 손절 500포인트 |
|---|---|---|---|
| $2,000 (약 260만 원) | $40 (약 52,000원) | 0.02 로트 | 0.01 로트 |
| $5,000 (약 650만 원) | $100 (약 13만 원) | 0.05 로트 | 0.02 로트 |
| $10,000 (약 1,300만 원) | $200 (약 26만 원) | 0.10 로트 | 0.04 로트 |
| $25,000 (약 3,250만 원) | $500 (약 65만 원) | 0.25 로트 | 0.10 로트 |
| $50,000 (약 6,500만 원) | $1,000 (약 130만 원) | 0.50 로트 | 0.20 로트 |
저는 모든 거래 전에 이걸 확인합니다. 매번요. 덕분에 심장이 뛰는 와중에 계산할 필요 없이 셋업에 집중할 수 있습니다.
제가 보는 흔한 실수들
실수 1: 모든 거래에 같은 로트 크기 사용. 여기서 중요한 점은 — 어느 날은 손절이 200포인트이고 다음 날은 500포인트라면, 사이즈는 반드시 바뀌어야 한다는 겁니다. 그래야 달러 기준 위험을 일정하게 유지할 수 있습니다. 단순한 수학이에요.
실수 2: 수익 후에 사이즈를 키우는 것. 연승은 머리를 흐리게 만듭니다. 저는 최근 결과에 따라 위험 비율을 높이지 않습니다. 2%는 2%입니다. 10% 수익이 나든 10% 손실이 나든 — 상관없어요. 무슨 말인지 아시겠죠?
실수 3: "가격이 가까워지면 손절을 옮기면 되지." 안 됩니다. 절대 안 돼요. 손절은 최대 위험입니다. 거래 중에 손절을 옮기는 것은 계획을 깨는 행위입니다. 손절 거리를 감당할 수 없다면, 손절을 줄이지 말고 사이즈를 줄이세요. 하지 마세요.
황금률
솔직히 말해서? 포지션 사이즈는 얼마나 벌고 싶은지에 관한 것이 아닙니다. 얼마나 잃을 의향이 있는지에 관한 것입니다. 손실부터 계산하세요. 결과로 나온 사이즈가 너무 작게 느껴진다면, 포지션 사이즈가 작은 게 아니라 계좌가 작은 겁니다.
— Lin