내 첫 외환 거래는 EUR/USD였다. 유로가 '강하다'는 말을 듣고 매수했다. 그게 내 분석의 전부였다. 45분 만에 300달러를 잃었고, 왜 그런지 이해하지 못한 채 다음 한 달 동안 통화쌍이 실제로 어떻게 작동하는지에 대해 찾을 수 있는 모든 것을 읽었다.
그게 거의 10년 전이다. 나는 모든 세션, 모든 통화쌍, 그리고 아마도 당신이 할 수 있는 모든 실수를 저지르며 외환 거래를 해왔다. 지금 내가 아는 것은 이렇다.
통화쌍이란 무엇인가?
외환 거래는 한 통화를 매수하는 동시에 다른 통화를 매도하는 것을 의미한다. 모든 거래는 쌍으로 이루어진다. EUR/USD는 유로를 매수하고 달러를 매도(롱 포지션)하거나 유로를 매도하고 달러를 매수(숏 포지션)하는 것을 뜻한다.
통화쌍은 세 가지 범주로 나뉜다:
- 메이저 통화쌍: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD — 이들은 미국 달러와 주요 경제국 통화가 짝을 이룬다. 스프레드가 가장 좁고 유동성이 가장 높으며, 대부분의 트레이더가 시작하는 쌍이다.
- 크로스 통화쌍: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/NZD — 이들은 미국 달러를 포함하지 않는다. 스프레드가 더 넓고 움직임이 덜 예측 가능하지만, 메이저 통화쌍이 횡보할 때 기회를 제공한다.
- 이색 통화쌍: USD/TRY, USD/ZAR, USD/THB, EUR/TRY — 신흥국 통화가 포함된 쌍이다. 스프레드가 넓고 유동성이 낮으며, 슬리피지가 흔하다. 초보자에게 적합하지 않다.
메이저 통화쌍: 알아야 할 사항
각 메이저 통화쌍에는 고유한 성격이 있다:
- EUR/USD: 가장 유동성이 높고 스프레드가 가장 좁으며, 가장 '교과서적인' 통화쌍이다. 움직임이 깔끔하고 기술적 분석이 잘 통한다. 초보자에게 이 쌍으로 시작하라고 말하는 이유다.
- GBP/USD(케이블): EUR/USD보다 변동성이 크며, 더 넓은 손절매가 필요하다. 영국 경제 지표와 정치 뉴스에 민감하다. 브렉시트, 예산 발표 등이 큰 움직임을 유발할 수 있다.
- USD/JPY: 미국 국채 수익률과 강한 상관관계를 가진다. 수익률이 오르면 USD/JPY는 일반적으로 상승한다. GBP/USD보다 움직임이 깔끔하다. 돌파 전략에 좋다.
- AUD/USD: 상품 통화 — 금, 철광석, 중국 경제 데이터에 민감하다. 중국이 매수할 때 AUD는 강세를 보인다. 위험 선호 심리가 있을 때 AUD는 상승한다.
- USD/CAD: 석유 통화. 유가가 오르면 CAD가 강세를 보이고 USD/CAD는 하락한다(대부분의 경우). 이 쌍을 거래한다면 WTI 원유를 주시하라.
- USD/CHF: 안전 자산. 주식 시장이 폭락하면 CHF가 강세를 보인다. 역사적으로 '위험 회피' 통화쌍으로 여겨진다.
거래 세션
외환 시장은 주 5일 24시간 운영된다. 각 세션이 통화쌍에 미치는 영향은 다음과 같다:
- 도쿄 세션(GMT 기준 자정~오전 9시): JPY 통화쌍이 가장 활발하다. 레인지 내 거래, 낮은 변동성. 느리고 예측 가능한 움직임을 선호하는 트레이더에게 좋다.
- 런던 세션(GMT 기준 오전 8시~오후 5시): 전체 외환 거래량의 35%가 여기서 발생한다. EUR 및 GBP 통화쌍이 가장 활발하다. 가장 높은 변동성, 최고의 거래 기회.
- 뉴욕 세션(GMT 기준 오후 1시~오후 10시): USD 통화쌍이 활발하다. 런던 세션과의 겹침 시간(GMT 기준 오후 1시~오후 5시)이 최적의 구간이다 — 가장 높은 유동성, 가장 좁은 스프레드.
- 아시아-태평양 세션: AUD, NZD, JPY 통화쌍이 각각의 업무 시간 동안 활발하다.
스프레드와 비용
내 실제 거래 데이터를 알려주겠다. EBC 스탠다드 계좌 기준:
- EUR/USD: 0.0핍(원시 스프레드, 수수료 포함) — 일반적으로 런던/뉴욕 겹침 시간에 0.0-0.2핍
- USD/JPY: 최저 0.0핍
- GBP/USD: 유동성 시간에 0.3-0.6핍
- AUD/USD: 0.2-0.5핍
PRO 계좌(원시 스프레드 + 왕복 1랏당 6달러 수수료)에서는 스프레드가 더욱 좁다. EUR/USD에서 0.0핍 스프레드에 랏당 6달러 수수료는 왕복당 실질 비용이 6달러다. 동등한 체결 품질의 업계 평균은 약 7-10달러다.
지금 내가 실제로 하는 일
나는 주로 GBP/USD와 XAUUSD를 거래한다. EUR/USD는 레인지 설정용이다. 금 움직임이 상관관계를 보일 때 가끔 AUD/USD를 거래한다. 이색 통화쌍은 피한다 — 스프레드가 진입 전에 수익을 잡아먹는다.
초보자에게 추천하는 경로는 다음과 같다:
- 최소 3개월 동안 데모 계좌로 시작하라. EUR/USD만 거래하라.
- 각 세션의 행동을 읽는 법을 배워라. 변동성이 커질 때 기록하라.
- 한 번에 하나의 메이저 통화쌍을 추가하라. 각 통화쌍의 '성격'을 이해하라.
- 메이저 통화쌍에서 꾸준히 수익을 내고 나서야 크로스 통화쌍으로 넘어가라.
- 입증된 우위를 확보하기 전까지는 절대 이색 통화쌍을 거래하지 마라.
외환은 복잡하지 않다 — 그저 끊임없을 뿐이다. 시장은 멈추지 않고 움직이며, 당신의 분석에 신경 쓰지 않는다. 수익성 있는 트레이더를 다른 이들과 구분 짓는 것은 비밀 지표나 숨겨진 전략이 아니다. 그것은 일관성, 리스크 관리, 그리고 최고의 거래가 항상 가장 활발한 거래는 아니라는 이해다.